相信大家都知道工作总结与我们的工作是相辅相成的，认真写工作总结能够帮助我们分析出这段时间工作中的收获和不足，以下是骄才站小编精心为您推荐的银行内控工作总结5篇，供大家参考。
银行内控工作总结篇1
20xx年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程制度和政策等方面加强了学习。20xx年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：
一认清形势，树立正确的人生观价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。
二坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时在操作细节上，就把流程制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。
三内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
四认真学习《员工违规积分管理办法》《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。业务的开展要在健康合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的，20xx年我同样也在这方面翻过错误，因为自己的过分“灵活”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20xx年我必当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中去。
银行内控工作总结篇2
自20xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告
一、内部控制管理的基本情况
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、xx支行、xx支行、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xxx分理处、xx分理处十一个营业机构，另设xx、xx、xx、xx、xx、xx6个储蓄所。到10月末全行员工xx人，其中长期合同工xx人，短期合同工xx人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩
为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施
1、领导重视，组织落实，20xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计x次，参加人员xx人次，根据行长室要求制订了工作计划，完成了xx主任xxx、xx分理处主任xx任期内的责任审计;xx储畜所、xx储蓄所、xx储蓄所、xx分理处业务审计工作;重要岗位责任移交x个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件xx多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委员会，调整了xx审查委员会、xxxxx委员会、xxxxx领导小组、xxxx领导小组;出台了xx年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、xxx工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《xx通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《xx通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。x月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照xx银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚xx人次，金额xx元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
银行内控工作总结篇3
20__年，我行运营服务工作在省行相关部门的指导下及支行领导班子的带领下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行的运营服务管理要求，认真做好各项运营服务工作，为支行各项业务快速健康发展起助推剂及保架护航的作用，现将我行20__年的运营服务工作总结如下：
一、绩效目标完成情况
20__年__支行运营服务及大风险板块，坚定不移地推进转型创新，认真贯彻落实“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的工作方针，在近年来业务发展持续高速的前提下，业务整体发展态势良好，实现了今年主要绩效指标的“满堂红”。
在内控管理方面，支行逐步建立了有效的内控体系，内控考核不断强化，员工内控意识显著提高，业务风险管理更加完善，授信资产状况良好，安保措施到位，内控检查监控工作有序进行，有力的保障了__支行各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深入开展反腐败惩治工作和党风廉政建设，坚持开展员工行为分析工作，今年以来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大差错或内部案件。
二、重点工作及成效
今年以来，支行各条线进一步提高对“合规经营”和“保平安、促发展”的思想认识，把建立健全内控制度，加强风险和案件防范工作当做大事来抓，坚持以业务发展为中心，以内控制度为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督，实行了第一责任人制度，明确网点负责人、部门主管对本网点、条线的内控负总责的工作要求。
1、内控体系趋于完善，内控考核不断强化，网点内控管理水平逐步提高
(1)内控管理制度优先。我行在制订20__年的绩效考核办法中，内控运营设置了20分，并细分各项内控考核指标，综合管理部每月公布考核结果，并通过绩效辅导，提高网点及各条线的内控管理能力，考核结果与网点和部门月度绩效挂钩，网点和部门绩效结果为员工月度绩效奖发放依据。同时支行再次明确了内控管理监督员职责，选聘了一批业务能力强，内控意识高的骨干担任内控监督员，对基层网点的内控工作起到了较好的加强和补充作用。
(2)利用多种形式落实内控制度。我行积极开展“员工行为管理年活动”、“案件防范巩固年”、“平安中行建设深化年”“党风廉政建设和反腐倡廉教育”等主题活动，以活动为契机，认真做好各项内控工作。我每季度召开一次内控工作会议，分析总结当季内控工作并提出下季度内控工作重点。要求各网点、部门重点利用好晨会这种与员工面对面交流的工作形式，在晨会中网点负责人要对案例进行分析，对内控工作进行通报，负责人每天必须至少有30分钟以上时间梳理本网点内控的工作，加大了员工日常工作管理和员工请假面签制度，同时组织开展了各项安保消防应急演练。使得我行内控体系逐步趋于完善。
2、员工内控意识显著提高。
我行加强对员工内控意识的培养，开展了全行合规专题教育活动。加强业务培训，提高员工业务素质及合规意识。内控管理水平及防范风险能力，不仅要有强烈的工作责任心，还要有过硬的业务本领，随着支行的业务快速发展，员工队伍不断扩大，员工业务能力，尤其是新入行员工业务素质难于满足业务发展需求，为提高员工的业务素质及合规意识，我行按个金条线、公司条线、运营条线及其他(业务技能及安保等)，分别制订了20__年培训计划，通过培训提高员工防范业务操作风险及各类案件的能力，提升基层网点的内控管理水平。督促员工每月都对自身柜员密码进行修改，按季度如期完成员工行为分析和“双九禁”、“双十禁”的自查工作，支行召开了“两提升两活动”的活动动员大会，对银监部门联合检查的不规范经营行为进行了自查自纠。通过这些活动的开展，使员工的合规经营意识明显增强。今年我行被省行通报的差错及监控通报明显少于去年同期，降幅达65%，对所有省分行下发的监控通报进行整理，严格实行行长约见谈话制，对被省行通报的员工由分管行长和综管部人员一起进行约谈，帮助员工一起找出违规的原因，促进员工整改。安排落实了员工家访工作，利用国庆长假完成了全行员工的走访工作，走访率达到100%。对个别思想上有问题苗头的员工，行长领导亲自与其谈心，促进员工在正确的职业生涯上前进。因为我深知内控运营工作不是一时的工作，而是一项长抓不懈的日常工作，必须将内控的思想、理念深深的植入每个员工、每位中层的心理，让他们自觉的将内控意识贯穿于行动中，落实在工作里，在全行营造合规经营，规范操作的良好内控文化氛围，加大我行合规内控文化建设。
3、内控安保措施基本到位。
支行改进完善物防、技防手段，完成了对全辖所有外挂atm自助银行110远程报警设备加装工作，完善了atm外挂自助银行案防设备的配备，也初步建立了每月atm夜间巡查制度，对网点和离行式自助渠道安全和消防隐患整改工作制订了实施方案。同时支行还进一步落实了双休日及节假日行领导带班巡查及营业网点负责人双休日带班制度。每月组织了条线对基层网点进行综合检查制度，通过这些制度有效的促进了我行内控工作质量的提升。
4、授信业务风险管理更加完善
(1)公司条线严格执行银监会“三个办法一个指引”，加强授信资金支付管理和全流程监控，确保信贷投放与项目审批、项目资本、项目进度匹配，确保信贷资金投向可控、还贷方式科学，以保证风险早期发现、早期干预，适时缓释风险。加强授信资产质量监控，加大催收力度，严防不良资产的发生。支行加强了对客户经理风险防控意识和责任的培训，进一步提高对政策、制度、流程的遵循性，严格执行贷前、贷中、贷后各项“规定动作”，从源头提高风险把控能力，增强风险管理的敏感性和主动性。特别要求客户经理加强对企业和个人客户各层级信息的收集和跟踪，密切与企业的联系，做好与客户的交流工作，严格执行重大风险报告制度，切实提升风险防范度，提高风险管理的效果。支行还坚持将贷后管理、业务挖潜和客户关系维护并行执行，强化风险责任，并不断充实风险管控的方式与方法，确保支行授信业务快速健康发展。
(2)20__年，我行按照“重中之重、联合作战、快速反应、确保质量”的原则，定期召开了资产盘存会，对存量授信资产进行盘查，按照省行关于初选名单的标准要求确立了初选名单，并采用财物指标分析、客户信息触发、组合风险排查等方法增选加强管理名单，全面有效做好贷后管理工作，确保资产质量。在贷后管理过程中，我行加大对现场实地检查的频度，深入了解企业相关信息，并且持续推进信贷资产定期盘存工作，充分发挥省分行新“四位一体”资产质量监控管理体系在我行信用风险管理工作中的作用。
5、做好支行各条线的内控检查工作的督导。
对20__年各条线制订的全年内控检查计划，支行要求检查内容全面涵盖个金、公司、运营条线的一些重点业务产品和一些高风险业务操作环节，密切关注重点业务流程，防范大、要案和各类重大业务差错、事故的发生，以防范各类事故案件的发生为内控工作的重中之重。20__年我行还重点做好网点转型后的网点内控管理状况评价，防范业务产品下沉后的操作风险。先后组织开展了对公授信业务、收付清算业务、银行承兑汇票及贴现业务等进行了检查，对公贷款raroc、eva数据应用及个贷资产质量管理工作进行认真关注。对 “”信息安全保障工作成立了“一把手”总牵头，分管行领导为组长，综合管理部、个人金融部、公司业务部、营业部负责人为组员的自查和保障工作领导小组。分别对国内结算条线、收付清算条线、运营控制条线、银行卡条线等相关系统用户、客户资料保管、pc机安全运行等方面进行了检查。20__年我行还对重要岗位进行了轮岗，主要轮换的岗位有收付清算岗，公司客户经理及个贷客户经理、强制休假的有财务管理岗及综合管理部主管等。突击组织了全行员工集体默写 “双十禁”“双九禁”，检查员工对“双十禁”“双九禁”的掌握情况，同时重点对新入行的员工进行相关的警示教育，严禁员工参与非法集资及经商等。认真做好业务印章的定期检查工作
6、继续做好电话银行、反洗钱、理财、贵金属、bgl账户及手工计息、补息等日常业务的监控力度，提高风险控制能力。
我行将日常反洗钱工作落实到具体责任人，督导各网点及部门的反洗钱工作，每天做好可疑交易报送的非现场监控，不断提高可疑交易报送质量，并通过现场指导、培训、检查等方式促进各网点及部门提高反洗钱管理水平。对理财、贵金属等业务加强事前、事中和事后管理，梳理了理财、贵金属业务操作流程，实现销售全流程监控。对bgl账户的使用支行实行每周监控，每月检查，每季通报，有效的管理了bgl账户。针对手工计息补息等重大风险点，支行实行逐笔监控，确保操作合法合规。在电话银行业务中，我行始终将产品当做营销手段来做“早抓抓早”使我行电话银行业务在全年领跑全辖，开立总量一直保持同城第一，排名同城第二。
7、各项制度不断完善
20__年我行进一步完善规章制度，变职位管人为制度管人。支行建立和完善一批综合、内控管理制度，如“中国银行__支行20__年绩效考核办法”、 “中国银行__支行车辆管理制度”、“中国银行__支行党团工作指引”、“中国银行__支行员工综合培训制度”、“中国银行__支行网点综合检查制度”、“中国银行__支行宣传报道管理考核办法”等，合理运用管理工具，规范管理措施，使得管理成果持久长效。
三、存在的问题和改进计划
存在问题主要表现在：一是还要不断加强内控运营工作的精细化程度;二是还要不断加强调研，进一步加深对支行基层发展情况和员工思想动态的了解;三是还要不断加强员工思想政治和业务知识的学习。进一步提升培养员工素质。
针对以上问题，支行将在20__年工作中进行改进，按照省行党委确立的 “提高效能、优化流程、全力提升员工和客户体验”的工作思路，紧紧围绕促进业务发展的工作目标，在内控管理、流程整合进行更多尝试。一是强化全面风险防控，进一步加强员工的学习和培训力度，增强员工的综合素质，为20__年运营岗位队伍建设做好人才储备，打好明年新开业网点的人员基础;二是强化党团建设，进一步加强对党的精神的贯彻落实，将党团建设与支行发展紧密结合起来，加强党员领导干部与群众的联系，充分发挥党员的先锋带头作用和战斗堡垒作用;三是进一步抓好文明优质服务各项工作，进一步提升员工技能操作水平，强化员工文明服务意识，优化网点服务效能，降低业务差错和客户投诉，强化声誉风险管理。
相信在全行员工共同努力下, 支行必将进一步聚集人气，凝聚发展的强大动力，在红谷滩二次腾飞的新时期发展中迈出更大、更稳健步伐，取得更大成绩。
银行内控工作总结篇4
____年以来，结合金融特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策等方面加强了，并召开了主任办公会和部门全议，就相关内控做出了部署，。现将我部近期内控工作如下：
一、卡业务。
我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并部门内每召开一次案件形势会，强化全辖风险及自身风险的。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少安排2天开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的教育工作，培养员工正确的观、价值观和观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
银行内控工作总结篇5
尊敬的各位领导、各位同仁：大家晚上好!我是来自__支行的__，我演讲的题目是：塑合规文化，造合规中行。
有这样一个寓言故事：河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们：规矩不是羁绊和障碍，而是一张无形的安全网，维护着我们的社会秩序和生存环境。
是啊，确实如此，我到中行工作仅仅半年，但就在这短短的半年时间里，我已深刻感受到了合规的份量。这半年里，我听到了不少违规行为、犯罪案例，行里也经常下发一些案情通报，比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心：湖南一银行职员虚增储户存款挪用150万被判刑14年，该员工利用自己职务上的便利，他的行为已是严重违规，触犯了刑法。也有银行员工因赌博成性，资金周转不足，挪用银行存款，最后把自己送进监狱，断送大好前途。这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹，他们中有领导干部，有一般职员，有代办员;有的曾是先进工作者，有的年轻有为前途无量，但他们都因为一个贪字，拿了不该拿的东西，毁掉了人生，毁掉了前程，伤害了家人，伤害了同事，更影响了中国银行的声誉。
细细究来，案件的发生都是有其内在原因的，大多是当事人放松了政治学习和思想改造，思想不求上进，法制观念淡薄，经不住考验，铤而走险，最后走上犯罪道路。
案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应该吸取他们的惨痛教训，严格按规章制度做事。尤其是象我这样的新员工，要把合规意识深深刻到脑子里。合规不是负担，而是服务我们的工具，它就象指路明灯，帮我们用最有效的方法达成目标，即使我们非专业出身，也很容易从不会到会，从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌，为我们中行的璀璨前程一起加油吧!
谢谢大家!
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